Основа автоматики QBZ-95 — газовый двигатель с коротким рабочим ходом поршня. Запирание ствола осуществляется поворотом затвора на 3 боевых упора. Рукоятка взведения находится под съёмной ручкой для переноски на верхней части ствольной коробки. Ударно-спусковой механизм позволяет вести огонь одиночными выстрелами и непрерывными очередями (после модификации УСМ возможна стрельба очередями с отсечкой). Предохранитель-переводчик режимов стрельбы находится у затылка приклада слева. Ствольная коробка выполнена из алюминиевого сплава, а корпус оружия — из ударопрочных пластмасс. Окно гильзоэкстрактора расположено с правой стороны близко к лицу стрелка, поэтому эффективное использование оружия левшами невозможно.
Возможна установка оптических или ночных прицелов, для чего на рукоятке для переноски имеются соответствующие крепления. Штатный прицел имеет 3 регулировки по дальности: 100, 300 и 500 м. Спусковая скоба имеет большие размеры, позволяющие использовать её как переднюю рукоятку. Возможна установка штык-ножа или подствольных гранатомётов: 35-мм QLG91B, 40-мм LG1, 40-мм LG2 или 38-мм Riot Gun (Type B). Конструкция пламегасителя позволяет стрелять винтовочными гранатами.
Автомат QBZ-95 получил высокие оценки за эффективность в бою на небольших дистанциях, однако ведение стрельбы на большие дальности сопряжено с трудностями.